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あなたが初心者である場合、または暗号の世界をしばらくぶらぶらしている場合、多くの専門家や友人から聞いた可能性のある最も一般的な用語のXNUMXつは、「暗号融資プラットフォーム.' 

それで、これがあなたが来た目的であるなら、固執して、あなたに情報を伝えましょう. この投稿では、初心者および専門家向けの仮想通貨レンディング プラットフォームについて説明します。 それらがどのように機能するか、提供するサービス、いくつかの最高の仮想通貨レンディング プラットフォームなど。

暗号貸付は、投資の代替形態です。 それは人々が特定の P2Pネットワーク 暗号資産または法定通貨を同じネットワーク内の人々に貸し出し、預金に対する十分な見返りと引き換えに借りたいと考えています。 また、貸し手も借り手も、銀行のような従来の集中型システムに対処する必要はありません。

それで、これはどのように機能しますか？

貸付と借入は、世界中のすべての金融システムの中核です。 そして、デジタルの世界では、貸し借りを簡単、迅速、かつ安全にする新しい方法が生まれています。 クリプトレンディングに関しては、 それについて行くにはXNUMXつの方法があります:

各オプションがどのように機能するかを見てみましょう。

「Defi」という言葉は、分散型金融という用語の短縮形です。 Defi はブロックチェーン技術とインフラストラクチャです これにより、ネットワーク/プラットフォーム上の個人は、中央集権的な機関を必要とせずに金融取引を実行できます。 

Defi プラットフォームはスマート コントラクトを活用して、参加者が P2P の貸し借りを自動化する 一元化されたシステムや個人情報を提供する必要はありません。

スマートコントラクトは書かれたコードです、XNUMX つの当事者間の金融取引を管理するルール/条件のセットを詳述し、それらのルールまたは条件が満たされると、取引は自動的に実行されます。

例えば、、誰かがあなたの家を買いたいと思っていると仮定し、あなたの家の費用 3 エーテル (イーサリアム ブロックチェーンの暗号通貨) を使用すると、誰かが 3 イーサを支払った場合、家のドキュメントのデジタル コピーがリリースされることを示すスマート コントラクトを作成できます。

したがって、基本的には、自宅のドキュメントをブロックチェーンにアップロードし、誰かが 3 イーサを支払うと、スマート コントラクトが自動的にドキュメントを解放し、コインを送信します。 基本的に、スマート コントラクトはブロックチェーンのエスクローに似ています。 しかし、それはP2Pです.

Defiレンディングでは、借り手と貸し手が 任意の方法でお金を貸したり借りたりする オープンなブロックチェーン テクノロジー -- つまり、 誰でもアクセスできるブロックチェーン技術-- スマート コントラクト機能を備えています。 

ただし、誰もがスマート コントラクトを作成できるわけではありません。たとえできたとしても、手間がかかる可能性があり、次のようなスマート コントラクトを作成しても意味がありません。 500ドルのローン. また、そのようなローンのスマート コントラクトを作成できたとしても、関心のある借り手が得られるという保証はありません。

したがって、これを簡単にするために、 など、かなりの数の Defi プロトコルがあります。 Aave、dYdX、および化合物. スマート コントラクト コードを記述したり、貸し手や借り手を見つけたりすることなく、お金を貸したり借りたりすることができます。

理解することが重要です これらの Defi プロトコルまたは Defi レンディング プラットフォームは仲介業者ではありません; ただし、これらのプロトコルは 内蔵 開発者による スマートコントラクトを活用してトランザクションを自動化する 参加者が自分の身元を誰にも明らかにする必要はありません。

Defiレンディングはイーサリアム上に構築されていますが、 複数の暗号資産をサポートできます. これは、Eth、Bitcoin、USDT、Aave などを貸すことができることを意味します。貸したい暗号資産に対する各プラットフォームのサポートを確認することをお勧めします。

ウォレットに現金または余分な暗号通貨があるとしましょう 使用しないが、受動的収入または利息を獲得したいもの。 

暗号通貨またはトークンをお持ちの場合 Defiプロトコルに対応、準備完了です。 そうでない場合は、いずれかを購入するか、他の暗号資産をプロトコルでサポートされている暗号資産のいずれかに変換する必要があります。

一度、あなたはトークンを持っています、あなたはそれがあなたの財布にあることを確認したい. 次に、あなたは単に ウェブサイトをご覧ください トークンを貸し出したいDefiプロトコルの 資産の預け入れ/譲渡 特定のウォレットに貸し出したい。 

一度、指定されたウォレットにお金を送金し、取引が確認されたら、 譲渡された資産は、 流動性プール. この流動性プールの目的は、プラットフォームのプロセスを容易にすることです。

プロトコルは、引き換えに利付トークンを提供します あなたが貸したデジタル資産のために。 この利付トークンには、貸した資産の価値と獲得した利子が反映されます。 DeFi プラットフォームはどのように利息を返済しますか? 暗号担保は、Defi レンディング プロトコルが貸与された暗号を利息付きで返す方法です。 それは簡単です：

誰かが緊急に現金を必要としていますが、仮想通貨が上昇すると信じているため、仮想通貨を売りたくありません。 Defi プロトコルは、流動性プールから借りた人に払い戻しを行います。 借り手は、担保としてトークンまたは Defi 互換の暗号資産を提示する必要があります。 一度 担保 が提供され、資金はスマートコントラクトを介して支払われます。

これらのローンは過剰に担保されています、 けれど。 ローンと利息よりも多くの暗号担保を支払うことになります。 これにより、タイムリーなローンの支払いが保証され、債務不履行の場合の貸し手の損失がカバーされます。 期限内のローンと利息の支払い あなたの暗号資産を返します。 デフォルトまたは担保として使用した暗号資産の価値が下落した場合、デジタル資産が危険にさらされる可能性があります。

これらのすべてのステップは、スマート コントラクトによって自動化されています Defi プロトコルまたは融資プラットフォームの構築に使用されます。 Defi プロトコルまたはレンディング プラットフォームで事前に作成されたスマート コントラクトを使用すると、作業負荷が軽減されますが、それでも中間者が必要です。高度な暗号通貨の知識 それらを使用する。

技術に詳しくなくても、仮想通貨で受動的収入を得たい場合は、次のことができます。 集中型取引所に簡単にサインアップして、プロセスを合理化する. 仮想通貨が誰にとっても新しいものだったとき、仮想通貨を購入できる唯一の方法は、 一元化されたプラットフォーム.

Cefi 経由で貸与するには、次のことを行う必要があります。 中央取引所にサインアップする 貸し借りサービスを提供する、 など BlockFi. この中央取引所は、アカウントと仮想通貨の購入を処理します。 Defiレンディングとは異なり、アカウントを作成するには個人情報を提供する必要があります。

これらの交換はあなたを許可します 暗号またはトークンを購入する 彼らのプラットフォームで厳密に利用可能、そしてあなたのコインやトークンを彼らのプラットフォームに保管することができます。 でも、 それらを個人のウォレットに移動するオプションがあります.

プラットフォームでコインを購入したら、サインアップする必要があります 利息が発生する口座 または金利口座など BlockFiの利息付き口座、あなたの暗号またはトークンを利子のために貸すことができるようにします。

同様に、アカウントにある仮想通貨に対して資金を借りることで、仮想通貨ローンにサインアップできます。 そして、借金と同じように、 借りる前に利息口座が必要です. また、DeFi と同様に、集中型取引所を介した暗号ローンも 過剰担保. ほとんどの Cefi プラットフォームでは、取引ごとに手数料が請求されます。

全 さまざまなプラットフォームの APY または仮想通貨レンディングの金利を決定する XNUMX つの要因 (DeFi プラットフォームと CeFi プラットフォームの両方); これらには以下が含まれます：

• 投資先として選択したプラットフォーム/プロトコル。さまざまなプラットフォームにさまざまな暗号愛好家を引き付けるために、さまざまなプラットフォームにさまざまな APY レートがあります。

• 貸与する暗号資産の種類。 たとえば、ビットコインを貸して得られる利率は、イーサリアムを貸して得られる利率とは異なります。

• 貸与する暗号資産の金額/数。 より多くの資産を貸し出すと、より高い金利を享受できる可能性があります。

しかしながら、 平均してほとんどのプラットフォーム, 従来の金融機関よりもはるかに高く、時には 10 倍の競争力のある金利を提供します。 たとえば、アメリカのほとんどの普通預金口座は、APY 0.07% の金利を提供しています。 ただし、一部の仮想通貨レンディング プラットフォームは 4.5% という低金利を提供しています。これは、銀行の従来の普通預金口座が提供する金利の 64 倍です。

かどうか DefiまたはCefiを選択してください、注意する必要があることの XNUMX つは、 資金を借りる場合は、常に過剰に担保する必要があります。 これは、借りたい現金の額よりも多くの暗号通貨を担保として常にロックする必要があることを意味します.

そうは言っても、これらの集中型取引所は依然としてブロックチェーン技術を活用していることに注意することが重要です。 したがって、各トランザクションは中央集権型で実行されます 交換はブロックチェーンに記録され、一般に公開されます.

Defi プロトコルと Cefi レンディング プラットフォームはどちらも、優れた ROI または APY で仮想通貨への関心を得る優れた方法です。 でも、 初心者にはCefi投資をお勧めします それは、貸出プロセスをより簡単かつ直感的にするためです。

また、ほとんどの Cefi 融資プラットフォーム Defiプラットフォームよりもはるかに高い年間利回りを提供. したがって、この記事の残りのセクションでは主に Cefi プラットフォームに焦点を当てます。

しかし、それ以外にも、これらは Cefi プラットフォームを推奨するいくつかの理由:

最高の暗号貸出プラットフォームに飛び込む前に、暗号貸出プラットフォームを選択する際に注意すべき特定の重要な要素について説明したいと思います. これは、トップ 5 の貸出プラットフォームを選択するための基準を理解するのに役立ち、個人的な調査のための知識を身に付けるのに役立ちます。

全 プラットフォームに資金を貸す際に気をつけているXNUMXつのこと。 これらには、

ストレスを軽減するために、5 つの最高の仮想通貨レンディング プラットフォームを調査して収集しました。 上記の XNUMX つの指標を使用して各サイトを確認します。

2017年に設立されたBlockFiは、BlockFiの利息口座にサインアップするだけで、個人が暗号を貸したり資金を借りたりできるようにする米国を拠点とする会社です。 以上で 225,000ユーザー 評価額が 3 億ドルに達した BlockFi は、ゆっくりと多くの投資家の信頼を得て、仮想通貨レンディング スペースの巨人の XNUMX つに成長しました。

以下は、BlockFi の分析です。

Investopedia によると、BlockFi の平均評価は 4.0星のうち5 200人のユーザーのレビューを読んだ後。 また、NerdWallet は 4.5つ星評価のプラットフォーム. これは、同社が多くのユーザーによって試行およびテストされており、安全であることが証明されていることを意味します.

また、BlockFi は管理者である Gemini を通じてニューヨーク州金融サービス局によって規制されています。 などの業界大手から支持されています。 PJC, エイボン・ベンチャーズ, コインベースベンチャーなどの一般的な産業群に広く適用されています。

BlockFi の最低入金額は 0 ドルです。 また、毎月 XNUMX つの無料ステーブル コインと XNUMX つの無料暗号コインのみを引き出すことができます。

BlockFi の金利は非常に有利です。 暗号と層に応じて、0.1% から 7% の範囲です。

引き出しごとに 0.00075 BTC の手数料が請求されます。

BlockFi は、すべての質問にすぐに回答できるように、さまざまなカスタマー サポート オプションを提供しています。 電話サポート システム、チケット システム、チャットボットを提供しています。

人々の信頼を徐々に獲得し、根拠をカバーしている最新の取引所の 2019 つが Aqru です。 XNUMX 年に設立された Aqru は、ロンドンを拠点とする企業で、 10,000 ユーザーに加えて、価値のある資産を管理する 50万ドル. これは、あなたが考えるべき最高の仮想通貨貸付プラットフォームの XNUMX つです。

Aqru には、次のような評判の良いサイトからの堅実なオンライン レビューがあります。 星4つ中5つ 131 人のユーザーからの Trustpilot で。

最低入金額制限はありません。

Aqru には、最高の金利がいくつかあります。 7％から12％。 ビットコイン、USDC、テザー、イーサリアム、またはダイのいずれかを購入するだけで、購入した分の利益を得ることができるはずです。

Aqru料金 無料 引き出しと預金について。

ライブチャット機能とメール機能があります。

Binance は、世界中に 28.5 万人を超えるユーザーを抱える世界最大の暗号交換であり、どこから始めればよいか、または信頼できる会社がわからないほとんどの国際的な貸し手にとって理想的なプラットフォームです。

ただし、英国にいる場合、Binance Earn は英国の規制当局による厳しい規制のため、より厳しい規則があるため、使用するのは難しいかもしれません。

Binance は、NerdWallet で 4.5 つ星のうち 5 の評価を得ており、Investopedi の評価は 4.4 つ星です。

時間通りに顧客に支払いを行った実績があります。 したがって、心配する必要はありません。

バイナンス アーンは、自動サブクリプション機能を使用して、バイナンスの利子口座にあるコインの利子を自動的に得ることができます。

彼らは高い金利を持っており、特定のコインで最大 35% の APY を約束しています。 しかし、彼らが受け入れるコインは限られています。 

S互換性のある人気のあるコインには、ドット、ADA、SOL、Eth、BUSD、BNB などがあります。 しかし、彼らはコインの広いplatheraを持っています.

出金時にいくらかの手数料が請求されますが、Binance は出金手数料について一般に知らせていません。 

ただし、言えることは、支払う引き出し手数料は、引き出したいコインによって異なります。

24 時間年中無休のライブ チャット サポートを提供しています。

仮想通貨レンディング分野で世界的な人気を得ようとしているもう2017つの企業は、Kucoinです。 XNUMX 年に設立されたこの仮想通貨レンディング プラットフォームは、シシェルに本社を置いています。 ただし、シンガポールで動作します。

これは、実際に XNUMX 番目に使用されている取引所です。 10の国々で200の100万人のユーザー 世界中。

クーコインには 4.4つ星評価 Investopedia から提供されており、プラットフォーム上でハッキングまたは失われたすべてのお金を返金できる信頼できる保険ポリシーがあります。

最低入金額はコインによって異なりますが、最低入金額は約 10 USDT、約 10 ドルに相当します。

同社は、APY が市場とともに変化すると主張しています。 ただし、最大の金利を享受できます 30％APY.

彼らはどこからでも充電します 0.0125％の0.1％に 収益について。

メールとライブチャットのサポートがあります。 ただし、ほとんどのユーザーは、プラットフォームが電子メールでユーザーに返信するのに時間がかかることに不満を持っています.

Nexo は、暗号通貨を担保として使用して即時融資を提供する究極の暗号貸付プラットフォームです。 Nexo を使用すると、 USD、EUR、GBP、AUD などを含む 45 の法定通貨とステーブルコイン。

さらに、あなたはあなたのローンを受け取ることができます わずか5分！ 

Nexo は、暗号通貨を使用して迅速かつ簡単に融資を受ける方法を探している方に最適です。 さらに、金利はわずか 5%、最も競争力のある融資プラットフォームの XNUMX つです。

Nexo を使用すると、暗号通貨を売却することなく現金にすぐにアクセスできます。つまり、将来の価格上昇の恩恵を受けることができます。 

リスクの面では、Nexo は暗号資産に裏付けられた Instant Crypto Credit Lines™ を提供するため、低リスクのプラットフォームと見なされます。

Nexo は、次のような正当な情報源から肯定的なオンライン レビューを受けています。 4.5 人のユーザーからの 5 つ星のうち 9,307 トラストパイロットで。

Nexo アカウントを開設するのに最低入金額は必要ありません。 ただし、ローンの資格を得るには、少なくとも 100 ドル相当の担保が必要です。 

Nexo は、ローンの利息を 5% から請求します。 サポートされているコインで最大 16% の APR を提供します。

入出金手数料なし。 ただし、ローンには少額の利息がかかり、5% から始まります。

さらに、1% の融資開始手数料がかかります。

24 時間年中無休で、質問や問題が発生した場合に対応します。

ライブチャットまたはメールでチームに連絡できます。

両方 Defi プロトコルと Cefi レンディング プラットフォーム 高いROIまたはAPYを提供し、 しかし、私たちはお勧めします 初心者向けのセフィ 貸出手続きが簡単になるからです。 Cefi プラットフォームは、Defi プラットフォームよりも高い年間利回りを提供します。 この記事は Cefi プラットフォームに焦点を当てていました。

最高の仮想通貨レンディング プラットフォームのリストに加えて、プラットフォームのリスク評価、最低預金限度額、金利、手数料、カスタマー サービスなどの重要な要素についても説明しました。 これにより、選択基準を完全に把握することができます。 あなたの暗号通貨に最適な融資プラットフォーム.

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